杉掌柜

杉掌柜小课堂之防范二维码风险(二)

实行微信实名制,进行规范管理:对未实名登记的微信账号限制服务,尤其是微信公众号,须依法备案等级,并验证公众号所有者和控制者的身份信息。


加强宣传,强化用户的安全防范意识:相关部门要通过报纸、电视、网络、微信平台等多媒体渠道广泛宣传微信诈骗的作案类型、手段和防范措施,加大对典型微信诈骗案例的报道,提高微信用户的防范意识。


设置程序对所有商户扫码交易金额进行实时监控:一旦发现连续几次或连续几天扫码支付的金额有类似情况,即触及数据风险模型,提示监管部门需要审查这几笔交易的真实性与合规性,以此实现对二维码支付交易的实时监测,杜绝洗钱、套现等不法行为的发生。


延时到账:因为二维码无论是从一开始的生成还是最后的使用,销售商品的商户对于二维码的了解远远超过扫码支付的消费者,所以为保护消费者的合法权益,对于二维码支付款项是先划入人行清算系统,24小时后到账,在这24小时内,客户若发现有问题,可以申请撤销。


总之,预防二维码支付风险需要个人、商家、银行和相关部门的共同努力。个人应提高安全意识并采取相应的防范措施;商家应规范管理并加强宣传教育;银行应加强监管并创新支付方式;相关部门应加强协作并制定相关法律法规。通过这些措施的落实到位并相互配合,可以有效地减少二维码支付的风险并保障资金安全。

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