据一位在银行一线工作多年的人士表示，银行卡突然受到限制，大多有四种异常情况。
第一情况是银行预留的客户信息不完善。客户证书逾期，客户信息不完整等。许多银行系统定期筛选此类客户，批量限制非柜台业务。如果您更换了新的身份证，您必须及时更新银行，大多数银行的网上银行都可以办理它。
第二种情况是频繁交易触发反洗钱、反欺诈等银行风控系统预警。为了逃税，一些商家会使用个人账户收集和转移公共账户；有些人不断刷POS机套现信用卡；有些人在淘宝上刷账单或参与网络赌博，买卖虚拟货币。
这些非法活动一旦被系统识别，肯定会受到限制。建议持卡人不要在短时间内频繁进出，账户收到钱后不要立即转出，更不要接受不明境外资金或涉嫌非法活动的资金。
第三种情况是银行卡长期不使用，状态异常。如果客户想继续使用或激活，可以咨询银行；如果真的不需要使用，最好尽快销户。
第四种情况是我的银行账户没有问题，但是对方的账户有问题。如果与涉案账户有转账等交易，也会受到限制。这种情况往往需要其他部门的配合才能解除限制，单靠银行是解决不了的。
此外，银行人士还表示，银行系统识别也会有误伤。如果持卡人接到银行验证电话，必须积极配合，必要时主动提供身份证、发票等证明。同时，保管好身份证和银行卡，不得出租或借给他人，更不用说参加其他非法活动了。
